近六年来，三家游戏网店的游戏点卡销售额达到250亿元，游戏点卡背后隐藏着什么样的玄机？
近日，上海市公安局经济调查组会同宝山市公安局，根据“剑1”专项行动部署要求，在广东、福建警方的大力配合下，与外汇管理部门，成功解决了第一个以销售游戏卡为幌子，非法从事资本交换“地下银行”案件，逮捕了20多名嫌疑人，摧毁了3个非法网络交换平台，查获了价值2000万元的未交换游戏卡，涉案金额超过250亿元。
警方查获的交易页面。上海市公安局供图
早期，上海市公安局经济调查组结合全国公安部署“歼击21”打击利用离岸公司和地下银行到海外赃物专项行动，依托智能公安建设成果，发现大量可疑资本账户组，判断有人涉嫌非法从事人民币汇兑业务。
警察查获的手机
警方查获的交易卡
市公安局经济调查组立即与宝山公安局成立联合工作组进行调查。从可疑账户开始，警方深入挖掘了一个可疑的海外网站，发现了该网站的实际运营商万、黄，发现了几个非法的网络外汇交易平台。
经调查，自2015年10月以来，以嫌疑人万、黄为首的犯罪团伙为谋取非法利益，建立了海外服务器，未经国家有关部门批准，建立了非法网络外汇平台，吸引国内外汇客户，为他人提供外汇服务。
以海外汇兑客户为例，客户可以在网站客户服务的指导下，将外币转入客户服务指定的海外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从海外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给国内游戏点卡经销商，然后兑现为人民币。扣除5%至10%的手续费后，剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。
短短6年时间，犯罪团伙通过上述手段非法兑换了250亿元人民币。
犯罪团伙被带回
在本案中，犯罪嫌疑人以互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性为目标，通过自定汇率将其与货币价值联系起来，作为连接国内外非法外汇交易的媒介，为非法活动披上了“合法”的外衣。
犯罪团伙内部分工明确，犯罪嫌疑人万某等人吸引了几家国内游戏点卡经销商，为其非法外汇业务提供便利，形成了管理组、销售组、点卡组、收货组等犯罪产业链。
根据国家有关法律法规，在国家规定的交易场所以外，非法交易外汇扰乱市场秩序的，涉嫌非法经营犯罪。非法从事资金交易活动，严重破坏经济、金融安全和外汇管理秩序，更有可能成为犯罪分子转移隐瞒赃款、逃避冻结和追回的非法资金渠道。个人涉嫌通过此类非法网上外汇交易平台进行外汇交易的，应当承担相应的法律责任。
下一阶段，上海警方将进一步推进“剑1”专项行动，继续关注地下银行犯罪等重大风险经济犯罪，努力集中打击类似犯罪、深化有组织犯罪、新犯罪、警察资源，捍卫城市经济金融安全稳定。
编辑：巩汉语
校对：栾梦